Как да използвате персонализирани таблици на Excel / Google, които помагат да се идентифицират навиците на харчене в различни категории

Това е примерен резултат от електронна таблица за лични финанси, която изчислява приходите и разходите

Когато влязох в средата на двадесетте, открих, че всичките ми разходи се натрупват. Разходите, вариращи от наем и храна до абонаменти за Amazon Prime и сватбени подаръци възлизаха на хиляди долари всеки месец. Въпреки че казвам, че съм доста пестелив човек, сумата винаги ме изненадва.

И така, започнах да мисля за създаване на персонализиран и прост начин за проследяване на приходите и разходите, както за мен, така и за всеки друг, който може да иска да направи същото. Получената електронна таблица на Excel автоматизира изчисленията на приходите и разходите в различни категории и години, след просто добавяне на лични данни.

Ако го намерите за полезно и искате да го следвате, тази статия ще опише как да използвате електронната таблица. Екранните снимки в тази статия показват пример за завършен изход с фиктивни данни. Прикачих обаче празен, чист файл за по-лесно използване тук. Можете да го изтеглите като файл на Excel или да го копирате като Google Sheets.

Това ще бъде първата статия от поредица от електронни таблици от три части за личните финанси (покриващи приходи и разходи, бюджетиране и здравно осигуряване), така че бъдете нащрек за още!

Като забележка: Формулите на Excel са придирчиви. Ако промените някое от изчисленията или изтриете някоя от колоните, е много вероятно изходът вече да не е приложим или точен. Придържайте се към стъпките по-долу, за да избегнете усложнения. Ако имате опит с Excel и искате да персонализирате тази електронна таблица, добавих раздел в края с повече подробности.

Стъпка 1: Въведете данните си за доходите в доходи раздел

В доходи Разделът включва колони за „Дата“, „Източник“, „Приходи“ и „Бележки“, очертаващи информацията, която да включите с доходите си. Включих няколко примерни договорени позиции за ваша справка.

Примерните редове за приходи включват дата, източник, приход и бележки

Бъдете особено внимателни с форматирането и правописа (включително интервалите), тъй като това ще повлияе на вашето резюме. Освен това има две скрити колони, които се използват за целите на изчислението. Не правете никакви редакции на тези колони.

Стъпка 2: Въведете данните си за разходите в Разход раздел

В Разход Разделът включва колони за „Дата“, „Елемент“, „Разходи“, „Категория“ и „Бележки“, очертаващи информацията, която да включите с вашите разходи. Колоната категория е ограничена до опциите в падащото меню; изберете от наличните опции само, тъй като те са свързани с изходните формули. Включих няколко примерни договорени позиции за ваша справка.

Това са примерни разходни позиции, включително дата, артикул, цена, категория и бележки

Бъдете особено внимателни с форматирането и правописа (включително интервалите), тъй като това ще повлияе на вашето резюме. Освен това има две скрити колони, които се използват за целите на изчислението. Не правете никакви редакции на тези колони.

Стъпка 3: Изпълнете изчисленията

Няма какво да се прави тук! След като въведете всичките си данни за приходите и разходите, електронната таблица автоматично ще стартира изчисленията. Вашето попълнено резюме ще бъде в Резюме раздел!

Стъпка 4: Вижте резултатите си в Резюме раздел

Разделът с обобщение на изхода е разделен на три части: по месец, по година и по период от време.

Месечният изглед показва приходите и разходите, които са разбити по категории, през избраната година. Ако искате да промените годината, която разглеждате, просто изберете от падащото меню друга година (клетка C3, очертана в червено на екранната снимка).

Месечният изглед показва общите приходи и разходи за конкретна година в различни категории

Годишният изглед показва общите приходи и разходи за десет години, от 2020 до 2030 г.

Годишният изглед показва данни за приходите и разходите за 2020-2030 година.

Изгледът за период от време показва общите приходи и разходи от избраните начални до крайни години. Ако искате да промените началната и крайната година, изберете от падащите менюта желаната времева рамка (клетка C49 и C50, очертани в червено на екранната снимка).

Изгледът за период от време показва данни за приходите и разходите през избрания период от време.

Два изгледа са придружени от диаграми, така че можете да видите информацията визуално.

Не докосвайте нищо друго в този раздел; това ще наруши формулите. Променете годините само в падащите части, описани по-горе. Включих и проверка за изчисленията на разходите: зелените клетки True означават, че формулите на разходите са точни, в противен случай те ще се превърнат в червено False.

И това е всичко!

Искам да призная, че има и други опции за проследяване на приходите и разходите. Преди използвах Mint, но разбрах, че използването на приложение за проследяване, което автоматично въвежда всичките ми транзакции, ме прави по-малко внимателен относно навиците си за харчене. Физически въвеждането на собствените ми приходи и разходи ми позволи да бъда по-конкретен в това, което искам да ознаменувам. Така че, независимо дали тази електронна таблица е практична за вас, най-малкото се надявам, че успях да ви дам възможност да разсъждавате.

За част 2 от моята поредица от електронни таблици за лични финанси ще пусна Excel за създаване и проследяване на личен бюджет. Публикувам 1-2 пъти месечно и ако намерите някое от моето информативно съдържание, наистина ще съм благодарен, ако покажете своята подкрепа!

  1. Абонирайте се и следвайте моя среден акаунт във victoriatlu. За да стана част от програмата Medium Partner, се надявам да достигна 100 абоната
  2. Абонирайте се за моя бюлетин на Substack, (В) сигурен Overachiever
  3. Оставете пляскане или коментар по-долу!

Leave a Reply

Your email address will not be published.